La défiscalisation est une stratégie de plus en plus prisée pour optimiser la gestion de son patrimoine tout en réduisant sa charge fiscale. Avec l’arrivée de 2025, de nouvelles opportunités de défiscalisation se dessinent, permettant aux contribuables de diminuer leur imposition tout en investissant dans des secteurs stratégiques. Découvrez dans cet article les dispositifs de défiscalisation en 2025 et comment en tirer profit pour optimiser vos finances.

Pour en savoir plus sur les solutions d’investissement de défiscalisation contactez l’un de nos conseillers ACGP !

 

 

 

 

Défiscalisation 2025 : Pourquoi est-ce le bon moment pour investir ?

La fiscalité évolue chaque année, les principaux dispositifs de défiscalisation sont donc nombreux, allant des investissements immobiliers aux placements dans les PME, sans oublier les solutions d’épargne retraite. Chacun de ces dispositifs offre des avantages fiscaux uniques, adaptés aux différents profils d’investisseurs et de contribuables. Mais comment choisir le dispositif de défiscalisation le plus adapté à sa situation personnelle ? Voici les principales opportunités de défiscalisation en 2025 et leurs caractéristiques.

 

 

1. Les dispositifs de défiscalisation dans l’immobilier pour 2025

 

L’investissement immobilier est l’un des moyens les plus populaires pour bénéficier de la défiscalisation. En 2025, plusieurs dispositifs restent en vigueur pour permettre de réduire ses impôts tout en se constituant un patrimoine.

 

• Le dispositif du Déficit Foncier :

Le dispositif du déficit foncier est un levier fiscal permettant aux investisseurs immobiliers de réduire leur imposition. Il concerne plus particulièrement les propriétaires de biens locatifs enregistrant des revenus fonciers.

Le déficit foncier permet de déduire des revenus imposables les charges liées à l’entretien, la réparation et l’amélioration d’un bien immobilier.

Pour bénéficier du dispositif du déficit foncier, les travaux doivent respecter certains critères. Seules les dépenses d’entretien, de réparation ou d’amélioration du bien sont éligibles, à l’exclusion des travaux de construction ou d’agrandissement. Une fois les travaux réalisés, les charges engagées peuvent être déduites des revenus fonciers pendant 10 ans. En cas de déficit, c’est-à-dire si les charges excèdent les revenus fonciers, le solde négatif peut être imputé sur le revenu global dans la limite de 10 700 € (ou 21 400 € dans certains cas) par an sur une période de 6 ans.

 

Enfin, le déficit foncier est une option particulièrement intéressante pour les contribuables à forte imposition de par une double imposition des revenus fonciers (tranche marginale d’imposition + prélèvement sociaux). En maximisant la déduction de leurs charges foncières, ils peuvent optimiser leur fiscalité tout en constituant un patrimoine solide et rentable. Le dispositif du déficit foncier est donc une stratégie clé pour toute personne souhaitant investir dans l’immobilier ancien tout en réduisant ses impôts.

 

 

• Dispositif Denormandie :

Pour ceux qui préfèrent réduire directement leur imposition, le dispositif Denormandie est une option intéressante. En investissant dans des logements anciens à rénover, situés dans des zones éligibles, vous pouvez bénéficier d’une réduction d’impôt tout en participant à la rénovation du patrimoine immobilier français. Ce dispositif est particulièrement adapté aux investisseurs souhaitant revitaliser les centres-villes tout en bénéficiant d’une défiscalisation en 2025.

 

• Loi Malraux et Monuments Historiques :

Pour les investisseurs à la recherche d’un investissement patrimonial, la loi Malraux et le régime des Monuments Historiques offrent des solutions de défiscalisation sur les travaux de rénovation. La loi Malraux permet de défiscaliser jusqu’à 30 % des travaux de rénovation d’un bien situé dans un secteur sauvegardé. Quant aux Monuments Historiques, ils offrent une déduction totale de votre revenu global des dépenses de travaux, sous certaines conditions, ce qui attire souvent des investisseurs passionnés de patrimoine.

 

 

 

 

2. Défiscalisation 2025 par l’épargne retraite

 

La préparation de sa retraite est une priorité pour beaucoup, et les dispositifs d’épargne retraite permettent de défiscaliser tout en constituant un capital pour l’avenir. Les solutions de défiscalisation retraite disponibles en 2025 incluent le Plan d’Épargne Retraite (PER), qui est à la fois flexible et avantageux fiscalement.

• Plan d’Épargne Retraite (PER) :

Le Plan d’Épargne Retraite est un dispositif permettant de déduire les versements de votre revenu imposable. Les montants investis sur un PER sont déductibles, dans la limite d’un plafond fixé chaque année, ce qui permet de réduire efficacement l’impôt. Au moment de la retraite, les sommes épargnées sont disponibles sous forme de rente ou de capital. En 2025, le PER continue d’être l’un des moyens de défiscalisation les plus attractifs pour les contribuables souhaitant anticiper leur avenir financier.

 

 

3. Investir dans l’économie pour défiscaliser en 2025

 

Avec la transition écologique, de nouveaux dispositifs de défiscalisation encouragent les investissements dans les énergies renouvelables et les projets écologiques. En 2025, l’État continue de promouvoir la croissance de l’économie à travers des avantages fiscaux comme le Girardin industriel ou les travaux d’efficacité énergétique comme vu précédemment avec le dispositif du Déficit foncier ou la loi Denormandie.

 

• Dispositif Girardin Industriel :

Le dispositif Girardin Industriel est destiné aux contribuables souhaitant défiscaliser en investissant dans des projets en outre-mer, notamment dans les secteurs écologiques et les infrastructures locales. En 2025, ce dispositif permet de bénéficier d’une réduction d’impôt significative, avec un retour sur investissement rapide. Ce dispositif est idéal pour les investisseurs sensibles aux causes environnementales, qui souhaitent contribuer à des projets d’utilité publique tout en défiscalisant.

 

 

 

Optimiser sa Défiscalisation en 2025 : Conseils Pratiques

 

Pour profiter pleinement des dispositifs de défiscalisation 2025, il est essentiel de choisir le bon investissement en fonction de son profil fiscal et de ses objectifs. Voici quelques conseils pour optimiser votre stratégie de défiscalisation :

• Analyser son taux d’imposition : les dispositifs de défiscalisation sont particulièrement avantageux pour les contribuables en fonction de leur imposition. Il est important de connaître son taux marginal d’imposition pour évaluer l’intérêt d’un investissement défiscalisant.
• Diversifier les placements : répartir ses investissements entre plusieurs dispositifs permet de réduire les risques et de bénéficier d’avantages fiscaux complémentaires.
• Consulter un conseiller fiscal : pour maximiser les économies d’impôts et éviter les erreurs, il peut être utile de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine comme nos experts d’A.C Gestion Privée. Celui-ci saura orienter votre choix vers les dispositifs les plus adaptés à votre situation.

 

 

 

 

Conclusion : Profiter des Opportunités de Défiscalisation en 2025

 

La défiscalisation en 2025 offre une large gamme de dispositifs pour réduire sa fiscalité tout en   investissant dans des secteurs porteurs et stratégiques. Que vous optiez pour l’immobilier avec le dispositif du Déficit Foncier ou Denormandie ou encore pour le Girardin industriel, les possibilités sont nombreuses et adaptées aux différents profils de contribuables.

Prendre le temps de bien comprendre chaque dispositif de défiscalisation 2025 et ses avantages peut vous permettre d’optimiser votre patrimoine tout en réduisant efficacement votre charge fiscale.